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Il Consulente Finanziario Autonomo (CFA) è uno specialista di investimenti finanziari, autorizzato e vigilato (Albo Consulenti Finanziari – Sezione Consulenti Finanziari Autonomi) che conosce il funzionamento dei mercati finanziari e assiste l’Investitore nell’investire consapevolmente. Il CFA è completamente indipendente dalle Banche, dalle Società Finanziarie, e dalla stampa economica. Il CFA, quindi, può esprime i propri giudizi con la massima libertà intellettuale, assumendosene la piena responsabilità e senza il condizionamento di vincoli commerciali: il CFA lavora nell’esclusivo interesse dell’Investitore.
PIANIFICAZIONE
“Raggiungere risultati soddisfacenti negli investimenti è più facile di quanto la maggior parte delle persone pensi; raggiungere risultati superiori è più difficile di quanto sembri.” (Benjamin Graham)
“I mercati salgono. I mercati scendono. In qualche modo, in questo ciclo senza fine, tu devi risparmiare ed investire abbastanza saggiamente per mantenere la tua famiglia al sicuro dalle preoccupazioni finanziarie.” (Richard Ferri)
“Con uno sforzo relativamente piccolo, puoi progettare e assemblare un portafoglio di investimenti che, grazie alla ampia diversificazione e ai suoi costi limitati, si dimostrerà superiore a molti conti professionalmente gestiti.” (William Bernstein)
“Investi tutto il tempo che ti serve nella ricerca di un buon consulente finanziario. Si tratta di una delle relazioni più importanti della tua vita, quindi è fondamentale che trovi la persona giusta.” (Jason Zweig).
Ti interessa capire come funzionano davvero i mercati finanziari, cosa puoi ottenere da essi e in che modo?
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FILOSOFIA
COS’È IL QUADRANTE NORD OVEST?
L’obiettivo di un portafoglio di investimenti adeguatamente diversificato è quello di avere il maggior rendimento possibile, con il minor rischio possibile.
Il lavoro del Consulente, insieme al Cliente, è quello di avvicinarsi a tale posizione ideale, cioè a quello che in gergo viene denominato il QUADRANTE NORD OVEST!
COSA SERVE PER NAVIGARE VERSO IL QUADRANTE NORD OVEST? UN MANUALE DI NAVIGAZIONE CHE PREVEDA DELLE “REGOLE AUREE”.
SERVIZI
Sono uno specialista di investimenti finanziari.
Ti consiglio di prenotare una telefonata gratuita (o una videochiamata Skype) di 20 minuti, per capire se i miei servizi sono adatti a te.
I miei servizi sono rivolti sia all’investitore “fai-da-te”, cioè colui che è abituato a decidere autonomamente i propri investimenti, sia all’investitore “gestito”, cioè colui che si affida al servizio di gestione di una Banca/Sim/Sgr. Ma non importa come e dove hai investito: ritengo che sia utile avere al tuo fianco un professionista indipendente, che possa esprimere i propri giudizi con la massima libertà intellettuale, assumendosene la piena responsabilità e senza il condizionamento di vincoli commerciali. In particolare, aiuto gli investitori a raggiungere questi obiettivi:
• Costruire un portafoglio coerente con il proprio profilo di rischio e con gli obiettivi personali
• Semplificare, revisionare e ricostruire il portafoglio, se necessario
• Migliorare l’efficienza del portafoglio in termini di rendimento/rischio
• Diversificare maggiormente il portafoglio, diminuendo conseguentemente il rischio
• Ridurre le spese all’osso, aumentando conseguentemente il rendimento
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“Commentatori televisivi, giornalisti finanziari, analisti e strateghi del mercato parlano oltre misura l’uno sull’altro, tutti in gara per accaparrarsi l’attenzione degli investitori. Internet è una meraviglia della moderna informazione, su questo siamo tutti d’accordo, ma ha anche dato libero accesso, o forse dovrei dire che ha messo a disposizione, una piattaforma gratuita a chiunque abbia un’opinione finanziaria: il risultato è che ci troviamo a galleggiare in un’inondazione di indicazioni e consigli.”
Robert Hagstrom
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L'IMPORTANTE E' AVERE UN PIANO...DI INVESTIMENTO
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A un anno circa dallo scoppio della “bomba” covid-19 sui mercati finanziari, propongo di dare un rapido sguardo indietro.
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Scherziamoci un pò su...certo che come cigno nero è bello grosso 😂
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Attilio Palermo
Consulente Finanziario Autonomo
(Matricola OCF n. 171293)
Via S. Antonio 15, 31050 Povegliano (TV)
Email: info@quadrantenordovest.it
Skype: attiliopalermo
LinkedIn: linkedin.com/attilio-palermo
CONTATTI
2020
Fondo il “QUADRANTE NORD OVEST” ed attualmente svolgo l’attività di Consulente Finanziario Autonomo (CFA).
2001-Oggi
La missione di TICHE, oggi, è quella di diffondere e aumentare l’Educazione e la Cultura Finanziaria e di fornire strumenti utili alla comprensione dei meccanismi che regolano i mercati finanziari internazionali.
2001-2018
Come naturale conseguenza, insieme ad altri ex-colleghi, ho fondato a Treviso nel 2001 TICHE, una delle prime Società di Consulenza Finanziaria Indipendente in Italia. In questi anni TICHE ha aiutato centinaia di investitori (privati e istituzionali) nelle loro scelte di investimento, aumentando la loro consapevolezza, il loro "potere contrattuale" nei confronti delle banche/società di intermediazione, l'efficienza del loro portafoglio investimenti sia in termini di rendimento/rischio sia in termini di minori costi di gestione. TICHE vanta numerose collaborazioni (per es. Il Sole24Ore), convegni (per es. Unindustria Treviso, Confartigianato BL, Università di Treviso). Mi sono occupato di rapporto "patologico" con le banche. Ho ricoperto il ruolo di Consulente Tecnico in cause extragiudiziarie e giudiziarie in materia di risparmio, investimenti, derivati, anatocismo, risolte con esito positivo per decine di assistiti (investitori privati e aziende).
2001
Da un lato la mia crescente idiosincrasia nei confronti di un Sistema (l’Industria Finanziaria) concepito e costruito esclusivamente per accrescere gli utili delle Banche/Società di intermediazione e non gli utili degli investitori. Dall'altro lato lo studio di testi e ricerche (per la maggior parte neanche pubblicati in Italia e neppure studiati nelle Università italiane...) di autori quali: Kroijer, Bernstein, Zweig, Ferri, Montier, Malkiel, Greenblatt, Bogle, Hagstrom, Fisher, Marks, Graham, Legrenzi, Munger, Swedroe, Taleb, Shiller, Brunel, Lynch, Siegel, Kahneman, Thaler...e molti altri.
1998-2001
Per circa 3 anni nel Gruppo Banca Generali come promotore finanziario (borsa a tracolla e gavetta per le strade……una grande scuola di vita!) Elementari, Medie, Liceo Scientifico, Laurea in Economia e Commercio (indirizzo professionale-giuridico) a Bologna. Sposato, 2 figli.
REGOLA AUREA N. 1
“RENDIMENTO E RISCHIO VANNO SEMPRE INSIEME”
Se vuoi ottenere un alto rendimento, non potrai sottrarti ad un alto rischio; se sei disposto a sopportare solo bassi rischi otterrai bassi rendimenti. Nessuna alternativa, nessuna scorciatoia!
REGOLA AUREA N. 2
“IL PORTAFOGLIO PIU’ EFFICIENTE E’: SEMPLICE, DIVERSIFICATO E A COSTI BASSI”
Le più autorevoli ricerche accademiche internazionali hanno accertato, ormai da molto tempo, che il cosiddetto “Investimento Passivo” è quello vincente. Cioè il rendimento del mercato nel suo complesso è superiore al rendimento della media dei gestori che cercano di batterlo. Per la stragrande maggioranza degli investitori l’Investimento Passivo è la scelta migliore.
REGOLA AUREA N. 3
“INVESTI IN BASE AI TUOI OBIETTIVI, NON IN BASE AL MERCATO”
Costruisci un portafoglio (o più portafogli) che sia coerente con il tuo profilo di rischio, con i tuoi obiettivi e con il tempo necessario per raggiungerli. Non costruire un portafoglio seguendo le “mode” del mercato: infatti di solito il senso comune dell’investitore medio è semplicemente, e drammaticamente, sbagliato!
REGOLA AUREA N. 4
“PERIODICAMENTE I MERCATI IMPAZZISCONO E DIVENTANO EUFORICI O DEPRESSI. NON E’ QUESTIONE DI SE SUCCEDERA’, MA SOLO DI QUANDO SUCCEDERA’”
In questi frangenti esistono due solidissime ancore per non perdere drammaticamente la rotta:
• La conoscenza della STORIA DEI MERCATI FINANZIARI – L’andamento dei mercati si ripete ciclicamente: cambiano le cause dei movimenti, ma non gli effetti.
• La conoscenza della nostra PSICHE – L’investitore può diventare il peggior nemico di sé stesso.
REGOLA AUREA N. 5
“GLI INTERESSI DELL’INDUSTRIA FINANZIARIA DIVERGONO RADICALMENTE DAI TUOI”
L’industria finanziaria esiste per un unico scopo: prelevare commissioni dai clienti!
REGOLA AUREA N. 6
“PRIMA DI INVESTIRE IL TUO RISPARMIO, ASSICURATI DI GENERARLO. PIANIFICA LE TUE ENTRATE E LE TUE SPESE”
SPENDI quello che avanza dopo che hai RISPARMIATO, e non il CONTRARIO!
REGOLA AUREA N. 7
“PRIMA DI INVESTIRE, METTITI AL SICURO”
Inizia la tua pianificazione finanziaria assicurandoti contro:
• Malattia
• Infortunio
• Morte
Qualsiasi piano finanziario, anche il più sofisticato, è a rischio di fallimento se prima non ti sei organizzato per tempo contro lo scenario peggiore.
ATTENZIONE: LE REGOLE AUREE NON SONO ELENCATE NECESSARIAMENTE IN ORDINE DI IMPORTANZA.
La mia preferenza è per l’utilizzo di strumenti a basso costo, come per esempio gli Etf, perché realizzano gli obiettivi appena elencati. In più di venti anni di esperienza nella finanza, ho costruito le competenze e le risorse necessarie per analizzare, gestire e monitorare anche singoli strumenti o portafogli, che presentino un maggiore grado di complessità.
I MIEI SERVIZI SONO DI DUE TIPI:
1. Consulenza a “tariffa oraria”. Per chi necessita di un intervento professionale una tantum, senza il vincolo di spese ricorrenti. Il servizio comprende l’analisi e la revisione del portafoglio esistente, colloqui telefonici e raccomandazioni personalizzate. Gli obiettivi sono quelli elencati sopra. Progettata sia per singoli investitori, sia per amministratori fiduciari che per responsabili della gestione degli investimenti delle organizzazioni senza scopo di lucro. La parcella è di € 200/h: paghi solo per il tempo che utilizzi.
2. Consulenza “continuativa”. Per chi necessita di un intervento professionale continuativo. Il servizio comprende, oltre a quanto previsto nella consulenza a “tariffa oraria”, l’implementazione delle strategie di investimento concordate, il monitoraggio costante del portafoglio e le eventuali modifiche in corso d’opera. Gli obiettivi sono quelli elencati sopra. Progettata sia per singoli investitori, sia per amministratori fiduciari che per responsabili della gestione degli investimenti delle organizzazioni senza scopo di lucro. La parcella si concorda, caso per caso, tenendo conto delle specificità e della complessità del portafoglio.
Note legali
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• rettifica: l’Interessato ha il diritto di ottenere dal titolare del trattamento la rettifica dei dati personali inesatti che lo riguardano senza ingiustificato ritardo;
• cancellazione (“diritto all’oblio”): l’Interessato ha il diritto di ottenere dal Titolare del trattamento la cancellazione dei dati che lo riguardano senza ingiustificato ritardo nei casi previsti dall’art. 17 del GDPR;
• limitazione di trattamento: l’Interessato ha il diritto di ottenere dal Titolare del trattamento la limitazione del trattamento dei dati che lo riguardano quando ricorrono le ipotesi di cui all’art. 18 del GDPR;
• portabilità dei dati: l’Interessato ha il diritto di ricevere - in un formato strutturato, di uso comune e leggibile da dispositivo automatico - i dati personali che lo riguardano forniti a un Titolare e ha il diritto di trasmettere tali dati ad un altro Titolare del trattamento senza impedimenti da parte del Titolare cui li ha forniti nei casi previsti dall’art. 20 del GDPR;
• opposizione: l’Interessato ha il diritto di opporsi in qualsiasi momento al trattamento dei dati personali che lo riguardano nei casi previsti dall’art. 21 del GDPR;
• revoca: l’Interessato ha il diritto di revocare il consenso rilasciato al Titolare in qualsiasi momento, senza pregiudicare la liceità del trattamento basata sul consenso prestato prima della revoca;
• proporre reclamo all’autorità di controllo: contattando il Garante per la protezione dei dati personali https://www.garanteprivacy.it/.
9) Modalità di esercizio dei diritti.
L’Interessato può in qualsiasi momento esercitare i diritti inviando:
• una raccomandata presso la sede del Titolare;
• una e-mail all’indirizzo: info@quadrantenordovest.it
10) Note.
Si precisa che il presente documento, pubblicato all’indirizzo /#privacypolicy, costituisce la “Privacy Policy” di questo sito che potrà essere soggetta ad aggiornamenti. Si invita, dunque, a tornare periodicamente a leggere questa pagina.
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